Un buen agente de seguros como saberlo

La elección del seguro de vida  es el primer y más importante paso en la obtención de la cobertura. Un buen agente puede ayudar a tomar decisiones importantes sobre el tipo y la cantidad de cobertura que necesita, y explicar todos los beneficios para el interés del asegurado Hay muchas maneras de encontrar agentes, incluidas las recomendaciones personales de amigos, abogados y contadores, así como los recursos de Internet. Sin embargo, no todos los agentes ofrecen el mismo nivel de servicio. Prestar atención a estos factores clave.

Los agentes tienen que desarrollar un perfil financiero
Un buen agente de seguros de vida debe llegar a conocer su cuadro financiero completo antes de recomendar cualquier producto. En primer lugar, el agente debe estar familiarizado con su actitud acerca de los riesgos y sus ingresos y nivel de impuestos. Esta información puede ayudar a una figura de agente de cuánta cobertura necesita proporcionar para sus dependientes si usted muere. En general, si usted tiene un ingreso más alto, que requieren una mayor cobertura para compensar un déficit mayor en el ingreso.

 

El agente debe preguntar acerca de su estado civil y dependientes. El número de personas a cargo se correlaciona con la cantidad de cobertura que necesita.

Por último, el agente debe preguntar acerca de sus activos. Por ejemplo, si sus activos están sujetos a un impuesto de estado, es posible que desee comprar un seguro de vida permanente política con un valor en efectivo para ayudar a pagar esos impuestos.

Cuando se reúna con un agente, prestar atención a la debida diligencia que el agente realiza. Un agente que no puede hacer preguntas de sondeo acerca de su situación financiera no tiene suficiente información para hacer recomendaciones informadas. En particular, evitar trabajar con un agente que recomiendan los productos sin antes interesarse por usted y por sus necesidades. Es importante el sondeo hacia el cliente.

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Los agentes deben evitar la jerga
La industria de seguros de vida utiliza un montón de términos arcanos para describir sus productos y servicios. Un buen agente debe explicar lo que significan estos términos en un lenguaje sencillo, claro. organismos financieros estatales a menudo ofrecen glosarios que explican términos de la industria, pero es responsabilidad del agente para asegurarse de que tiene una comprensión clara del producto que está comprando. Un buen agente debe proporcionarle un documento escrito personalizado que resume su situación financiera y describe las características de la cobertura se propone en un lenguaje claro y sencillo.

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